השקעות ופיננסים – לתת לכסף שלך לעבוד בשבילך
קרנות השתלמות – חיסכון פטור ממס
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר, שמיועדת לשכירים ולעצמאים כאחד. מדובר בכלי פיננסי ייחודי שמאפשר לך לחסוך סכומים משמעותיים לטווח הבינוני, כאשר לאחר שש שנים הכספים הופכים לנזילים ולפטורים ממס רווחי הון. החיסכון בקרן השתלמות משמש רבים גם כהשקעה לעתיד, וגם כאפשרות למשוך את הכספים בעת הצורך – ללא התחייבות לשימוש מסוים.
- למה זה משתלם?
- פטור ממס רווחי הון לאחר שש שנים
- תשואות גבוהות יחסית לפיקדונות בנקאיים
- מגוון מסלולים – מנייתי, אג"חי, כללי, סולידי ועוד
- אפשרות לעצמאיים ליהנות מהטבות מס נוספות
קופות גמל להשקעה – חיסכון גמיש עם יתרון מיסוי
אם אתה מחפש אפיק השקעה שמעניק גמישות מלאה, לצד אפשרות להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלך, קופת גמל להשקעה היא פתרון אידיאלי. מדובר בחיסכון עם דמי ניהול נמוכים יחסית ותשואות אטרקטיביות, כאשר תוכל למשוך את הכספים בכל רגע – ללא קנסות יציאה. עם זאת, אם תבחר להשאיר את הכספים עד גיל פרישה, תוכל למשוך אותם כקצבה חודשית פטורה ממס!
מה היתרונות:
- חיסכון נזיל – ניתן למשוך את הכסף בכל עת
- דמי ניהול נמוכים יחסית לקרנות נאמנות
- מגוון מסלולי השקעה
- פטור ממס על רווחי הון במקרה של משיכה כקצבה בגיל פרישה
תוכניות חיסכון בחברות הביטוח – שילוב בין חיסכון לביטחון
תוכניות חיסכון של חברות הביטוח הן פתרון חכם למי שרוצה לשלב בין חיסכון ארוך טווח לבין הגנה כלכלית למשפחה. החיסכון מתנהל במסלולי השקעה מגוונים, כך שתוכל לבחור בין מסלולים סולידיים לבין מסלולים עם רכיב מנייתי שמאפשר תשואות גבוהות יותר.
בנוסף, ניתן לשלב רכיב ביטוחי שמבטיח שבמקרה של אירוע בלתי צפוי – החוסך או המוטבים יקבלו סכום חד פעמי נוסף, מעבר לסכום שנצבר בחיסכון עצמו.
למי זה מתאים?
- למי שרוצה חיסכון גמיש לטווח ארוך/קצר
- למי שמעוניין בהגנה נוספת למשפחה לצד החיסכון
- למי שמחפש חלופה איכותית לפוליסות חיסכון ישנות
קרן כספית – אלטרנטיבה חכמה לפיקדונות הבנקאיים
קרנות כספיות הן אפיק השקעה סולידי המיועד לאנשים שמחפשים תשואה גבוהה יותר מהפק"מ בבנק, אך עם סיכון נמוך יחסית. הקרנות משקיעות בעיקר בנכסים נזילים וקצרי טווח כמו אג"ח ממשלתיות, מק"מ ופיקדונות בנקאיים, מה שהופך אותן לאלטרנטיבה מצוינת לחיסכון סולידי עם נזילות יומית.
- נזילות יומית מלאה – משיכה ללא קנסות יציאה
- תשואה עדיפה לעומת ריבית על פיקדון בנקאי
- מינימום סיכון עם ניהול מקצועי של הקרן
למה לבחור בנו?
אנו עובדים עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות הגדולים בישראל, ולכן יכולים למצוא עבורך את האפשרות המשתלמת ביותר. אנו משווים עבורך את כל הפרמטרים החשובים – תשואות, דמי ניהול, מסלולי השקעה והתאמה אישית לצרכים שלך – כדי לוודא שהכסף שלך עובד בצורה היעילה ביותר.
- ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי – עובדים מול כל החברות הגדולות!
- תכנון פיננסי אישי – התאמה מלאה לצרכים שלך
- מעקב מתמשך אחרי שוק ההשקעות כדי להבטיח לך את התנאים הכי טובים
- ליווי אישי – איתך בכל שלב
אל תשאיר את הכסף שלך ללא תכנון! בוא לבדוק איך אפשר למקסם את החיסכון שלך ולהשיג יותר תשואה, יותר ביטחון ויותר גמישות פיננסית – בתנאים המשתלמים ביותר.